Fonds seit 1998, wie siehts da bei den Steuern aus?
Hallo Leute,
Ich habe seit ca. 1998 Fondanteile, hatte die mir damals von ner Bank aufquatschen lassen um Geld von meiner Oma anzulegen. (ca.5000DM)
Die Zeiten nach 98 waren ja bekanntlich schlecht, der Fond ist abgestürzt und ich hatte meine ersten Erfahrungen zu diesem Thema gesammelt. Während alle anderen ihre Fonds mit Verlusten wieder abgetreten hatten, habe ich mich entschieden ihn einfach weiterlaufen zulassen in der Hoffung das es irgendwann mal wieder aufwärts geht...
Zwischendurch hatte meine Bank den ursprünglichen Fond aufgelöst und meine Anteile einem anderen Fond zugeordnet. Weiß nicht ob das jetzt Banktechnisch richtig ausgedrückt ist... ich war jung und naiv und habe es halt weiterlaufen lassen...
Jetzt wollt ich mich doch mal ein bissle selber darum kümmern. Mein geplanter erster Schritt von der teuren Bank( jährl. Depotgebühren) weg zu einem kostenfreien OnlineBroker. In dem Formular zum Depotübertrag bin ich ein bissle skeptisch geworden
Es sollen Anschaffungsdaten mit Übertragen werden, sprich Kaufkurs/Kaufdatum Einstandskurs.
Wie verhält sich so ein alter Fond steuertechnich? Ab wann gilt ein Gewinn als erwirtschaftet? die ca. 2500 Euro die ich zu DM angelegt habe habe ich noch lange nicht wieder raus. Aktuell stehe ich bei ca. 1500 E. Wird ein Gewinn auf das eingezahlte berechnet oder auf das Kursplus des Fonds pro Jahr?
Trifft auf meinen Fond die Pauschalbesteuerung zu? (Verkaufserlös x 30% Pauschalsteuersatz)
Wenn ich jetzt verkaufe habe ich dann einen Verkaufserlös obwohl ich mein damals eingezahltes Geld noch gar nicht wiederhabe?
Wie verhält sich das mit den Depotgebühren, werden die dem Verkaufserlös gegengerechnet?
Ich hoffe das war jetzt nicht zu viel wirres und ich hoffe ihr könnt mir weiterhelfen
Viele Grüße an alle!!
AW: Fonds seit 1998, wie siehts da bei den Steuern aus?
Erstmal: Fonds (auch Einzahl / ohne "s" ist es was anderes) :-)
Ohne Gewinn, keine Versteuerung. Erst wenn Du teurer verkaufst als Du eingekauft hast, wird Steuer fällig. Also keine Sorge. Durch den Kapitalverlust bist Du ja schon gestraft genug.
AW: Fonds seit 1998, wie siehts da bei den Steuern aus?
Hallo,
Zitat von aktivfruehstuck
Zwischendurch hatte meine Bank den ursprünglichen Fond aufgelöst und meine Anteile einem anderen Fond zugeordnet.
War das vor oder nach dem 1.1.2009?
Zitat von aktivfruehstuck
Wie verhält sich so ein alter Fond steuertechnich? Ab wann gilt ein Gewinn als erwirtschaftet? die ca. 2500 Euro die ich zu DM angelegt habe habe ich noch lange nicht wieder raus. Aktuell stehe ich bei ca. 1500 E. Wird ein Gewinn auf das eingezahlte berechnet oder auf das Kursplus des Fonds pro Jahr?
Trifft auf meinen Fond die Pauschalbesteuerung zu? (Verkaufserlös x 30% Pauschalsteuersatz)
Das hängt davon ab, wann Du in den neuen Fonds gewechselt bist. Bis 31.12.2008 müssen die Zinsen und Dividenden mit dem persönlichen Steuersatz versteuert werden. Gewinne sind in diesem Fall steuerfrei, wenn es sie denn gibt.
Danach gilt die Abgeltungsteuer .
Depotgebühren kannste nur dann gegenrechnen, wenn noch die alte Besteurung gilt.
Es gelten aber die pauschalen Freibeträge, die bei dem kleinen Betrag greifen.
AW: Fonds seit 1998, wie siehts da bei den Steuern aus?
Hey vielen Dank für die Antworten.
Der Fond ist mit einem anderen fusioniert. Das ist das Wort das mir gestern nicht eingefallen ist
Das ganze nach dem Jahr 2000. Ich werde heute abend die Unterlagen raussuchen und mich vergewissern.
Das würde dann bedeuten, dass ich Abgeltungssteuerpflichtig bin, auch wenn die ursprünglichen Fondanteile vor dem 31.12.2008 erworben wurden?
AW: Fonds seit 1998, wie siehts da bei den Steuern aus?
Eben nicht. Die erste oben beschriebene Variante. Bei der Anlagehöhe gehe ich aber davon aus, dass es insgesamt im Freibetrag bleibt. insofern sollte überhaupt keine Steuer zu zahlen sein.
Fonds seit 1998, wie siehts da bei den Steuern aus?
... ich war jung und naiv und habe es halt weiterlaufen lassen...
Zitieren
Zitat von aktivfruehstuck