Flexible Privatvorsorge übernehmen??

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  1. Avatar von Krugerrand
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    Frage Flexible Privatvorsorge übernehmen??

    Hallo alle zusammen.

    Ist es möglich einen Vertrag von jemanden zu übernehmen?
    Er wurde 2004 abgeschlossen und hat jetzt einen Rückkaufswert von 1400€ und läuft laut Unterlagen noch 20 Jahre.
    Was sollte ich beachten? geht das überhaupt?
    Wie sieht es mit der steuerlichen Betrachtung aus, da ich wesentlich jünger bin als der jetzige Besitzer.

    Grüße...

  2. Avatar von Mike Spezi
    Mike Spezi ist offline

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    Ausrufezeichen AW: Flexible Privatvorsorge übernehmen??

    Zitat Zitat von Krugerrand
    Hallo alle zusammen.

    Ist es möglich einen Vertrag von jemanden zu übernehmen?
    Er wurde 2004 abgeschlossen und hat jetzt einen Rückkaufswert von 1400€ und läuft laut Unterlagen noch 20 Jahre.
    Was sollte ich beachten? geht das überhaupt?
    Wie sieht es mit der steuerlichen Betrachtung aus, da ich wesentlich jünger bin als der jetzige Besitzer.

    Grüße...

    Hallo ,

    ohne Nennung von genaueren Vertragsinhalten, bzw. Art der Police, kann man hier keinerlei zweckdienliche Informationen geben.

    Grundsätzlich gibt es die Möglichkeit Versicherungsnehmerschaften zu übertragen insofern die Voraussetzungen dafür erfüllt sind.


    mfg
    mike

  3. Avatar von Krugerrand
    Krugerrand ist offline
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    Standard AW: Flexible Privatvorsorge übernehmen??

    Es handelt sich um eine Fondspolice von 05.2004. Man kann bis zu 20 Fonds parallel besparen.
    Der Zahlbetrag beläuft sich auf 60€, wurden aber von 120€ herabgesetzt.
    Bekomm ich, bei Ablauf, den Betrag steuerfrei?
    Da die Kosten von dem Vertrag in den ersten 5 Jahren gedeckt wurden fließt der Beitrag komplett in die Fonds?
    Wie schauts mit der Abgeltungssteuer aus?
    Kann ich den Vertrag beleihen?


    thx 4 help

  4. Avatar von Mike Spezi
    Mike Spezi ist offline

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    Beitrag AW: Flexible Privatvorsorge übernehmen??

    Ich würde Ihnen vorschlagen, sich direkt an den Versicherer selbst zu wenden und über die Möglichkeiten Informationen einzuholen.

    Ohne den Vertrag selbst vor Augen zu haben und ohne Angaben zur bisher versicherten Person, ist eine Klärung über dieses Forum nicht möglich.


    mfg
    mike

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