BaFin 18900 Euro als viele kleine Zahlungen. Nachweis

Würde sagen dumm gelaufen. Die auffällige Summe ist aber >> 10.000€....

Aber wenn es Weihnachtsgeschenke etc. sind hast du ja im Betreff bei der Einzahlung sicher das auch so vermerkt. Oder wurden schon von den Menschen selber überwiesen. Ist halt auffällig wenn das in einem Jahr so läuft und davor nicht.

Schlauer wäre gewesen das Bargeld zum einkaufen zu nutzen und das Geld auf dem Konto schon ist dann zu sparen.... und das Trinkgeld wie es der Name schon sagt direkt wieder ausgibt...
Ich würde einen Steuerberater zur Rate ziehen was man jetzt noch machen kann.... vielleicht hilft es ja dass die Verwandten dir das bestätigen können und hierfür ein Schreiben aufsetzen und das bezeugen. Das wird dir aber der Steuerberater sagen können.

Leder lernen es viele nur durch die harte Tour!

Ich habe schon mehrfach darauf hingewiesen, das Banken angehalten sind Kontrollen für die Bargeld durchzuführen, um für sich selbst hohe Geldstrafen zu vermeiden!

Auch wird der Unterschied zwischen einer Bank vor Ort und einer Internetbank nicht verstanden!

Oder auch, was eigentlich die Mehrwertsteuer bedeutet? Denn der positive Betrag der UST. bedeutet? Letztlich auch das ein positives EK oder Körperschaftsteuer vorliegt! Denn ein negatives Ergebnis der EK oder KSt. führt zwangsweise zu einer UST. Rückerstattung.

Was natürlich zu Fragen zur Bilanzierung und Finanzierung aufwirft.

Folgerichtig, wie wollen Sie das beweisen? Wie sollen sie glaubhaft machen das Sie 18.900 €, als Schenkung der Verwandten,

Sind Schenkungen an Enkeln steuerfrei?
Schenken Sie an Kinder, Stiefkinder oder Enkelkinder, deren Eltern schon gestorben sind, gilt ein Freibetrag von 400.000 Euro. Bei Enkeln, deren Eltern noch leben, beträgt der Freibetrag 200.000 Euro. An Urenkel sind Schenkungen bis zu 100.000 Euro für den Beschenkten steuerfrei.

Und wo sind die Geldbewegungen auf dem Konto des Schenkers?
Knackpunkt ist aber die Verarmung der Großeltern im Pflegefall innerhalb der 10 Jahresfrist! Nämlich die Herausgabe des Schenkungsbetrags!

der Nebeneinnahmen aus Verkauf

Nebeneinkünfte - Das Wichtigste in Kürze

Regelmäßiges Gehalt mit Lohnsteuerabzug = Haupteinkommen durch den Hauptberuf
Zusätzliche Einnahmen bis maximal 1/3 der Arbeitszeit = Nebeneinkünfte
steuerfrei oder allenfalls geringe Versteuerung des Einkommens bei:
Minijob,
kurzfristiger Beschäftigung oder
selbstständiger Nebentätigkeit mit Einkommen von max. 410 Euro pro Jahr
Vermietung beweglicher Gegenstände und Einkünfte aus gelegentlichen Vermittlungsgeschäften bis max. 256 Euro pro Jahr steuerfrei
Private Veräußerungsgeschäfte bei Gegenständen des täglichen Gebrauchs grundsätzlich steuerfrei, Grenze von max. 1000 Euro pro Jahr (ab 2024) bei anderen Verkäufen
Übungsleiter- (3.000 Euro pro Jahr) und Ehrenamtspauschale (840 Euro pro Jahr) bei ehrenamtlichen Tätigkeiten
Härteausgleich bei Einkünften zwischen 410 und 820 Euro

Auch hier ist die Frage, wie wollen Sie sich selber aus diese Schlamassel befreien und nachweisen?

Denn Sie haben tatsächlich, alle Voraussetzung für eine Prüfung nach dem GWG erfüllt! Und können sie nicht dies zur Zufriedenheit der Bank aufklären, darf die Bank ihr Konto vollkommen, bis zur Klärung sperren.

Was zum Verlust der gesamten Zahlungsfähigkeit führen kann, und zwar unbefristet oder gleich eine Meldung an die FIU schickt.

Was macht die FIU?
Die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) ist die nationale Zentralstelle für die Entgegennahme, Sammlung und Auswertung von Meldungen über auffällige Finanztransaktionen, die im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung stehen könnten.

Wann kommt die FIU-Meldung?
Banken, Versicherungen und Immobilienmakler, sind verpflichtet, auffällige Sachverhalte bei der FIU zu melden. Eine Meldepflicht entsteht immer dann, wenn Anhaltspunkte darauf hindeuten, dass ein Vermögensgegenstand (z. B. Bargeld) aus einer Straftat stammt oder zur Terrorismusfinanzierung eingesetzt werden soll.

Wann muss die Bargeldtransaktionsmeldung an die FIU-Ind übermittelt werden?
Während im Anleitungsteil der entsprechenden Formate ausführliche Anweisungen zum Einreichen aller Arten von Berichten enthalten sind, sollten sich NBFCs genau an Folgendes halten: (a) Der Bargeldtransaktionsbericht (CTR) für jeden Monat sollte bis zum 15. des Folgemonats an FIU-IND übermittelt werden.

Wie oft kann ich 9000 € einzahlen ohne Nachweis?
Sobald Sie diesen Betrag übersteigen, könnten Sie von der Bank aufgefordert werden, einen Nachweis zur Herkunft des Geldes zu erbringen. Wie oft darf man 9000 Euro einzahlen? Es gibt keine festgelegte Anzahl, wie oft Sie 9000 Euro einzahlen dürfen.20.03.2024

Seit dem 8. August 2021 gelten neue Regeln der Finanzaufsicht BaFin. Bei Bargeld-Einzahlungen über 10.000 Euro müssen Banken und Sparkassen von Kunden einen sogenannten Herkunftsnachweis verlangen. Eine Obergrenze, wie viel Sie einzahlen dürfen, gibt es vorerst weiterhin nicht.

bruno68

Also ich habe die Tage mal mit der Sparkasse tel und die Dame war ganz nett und meinte wenn ich das do schildere wäre das kein Problem. Nochmal zur Erklärung der Entstehung des Betrags

Trinkgeld bekomme ich ca 30-50 Euro pro Tag
Geb und weihnachten könnt ihr rechnen das jedes Familienmitglied von allen Verwandten 500 Euro bekommt. Wir sind 4 Personen also 4000 Euro übers Jahr. Dachboden. Wir waren auf 6 Flohmärkten und haben Klamotten usw. Von 16 Jahren und 2 Kindern verkauft. Dann hatte mein Sohn Jugendweihe da kamen alleine 3700 zusammen und meine Tochter war ein Monat Arbeiten was 1000 brachte. Unser Fehler war halt nur das wir alles auf unser Konto zu zahlen und dann erst auf die Kinder Konten zu verteilen anstatt es gleich auf die Konten einzuzahlen.

Du musst das nicht uns erklären sondern der BaFin

Zitat von Carlex81

... und meine Tochter war ein Monat Arbeiten was 1000 brachte...

Und die 1.000 € wurden richtig versteuert und mit Sozialversicherungsbeiträgen bedacht?

Na klar gab ein Lohnzettel usw war ja offiziell alles übers Lohnbüro usw