Hilfe: Wie nachhaltiges Weltportfolio und einfaches Multifaktorportfolio vereinen?
Liebe Community,
ich konnte in den letzten Jahren schon erste Erfahrungen mit vereinzelten ETFS, Fonds und Aktien machen und möchte nun mein Portfolio neu aufsetzen. Ich bin 26 Jahre alt und habe vor, dieses Portfolio über einen langen Zeitraum (25-40 Jahre) zu besparen.
Ich bin in folgendem Zwiespalt: Einerseits ist mir Nachhaltigkeit sehr wichtig, daher würde ich gerne SRI-ETFs (also ETFs bei denen kontroverse Industrien wie Waffen oder Tabak ausgeschlossen werden) in mein Portfolio aufnehmen. Andererseits würde ich gerne ein einfaches Multifaktorportfolio erstellen aufgrund der potenziellen höheren Rendite. Leider gibt es jedoch für viele Faktoren (Value, Quality, Small Caps, Momentum) noch keine SRI-ETFs. Ich bin mir auch noch nicht sicher, ob ich dazu bereit bin, mein gesamtes Kapital in ein Faktorpotfolio nach Gerd Kommer zu investieren und somit auch diesem Investmentansatz zu vollständig zu vertrauen.
Daher habe ich mich für Folgendes entschieden:
50% meines Kapitals werde ich monatlich in ein Weltportfolio (MSCI World, Emerging Markets, Europa) investieren. Dieses Portfolio besteht komplett aus SRI-ETFs. Siehe rechte Seite des Charts im Bild.
Die anderen 50% meines Kapitals werde ich monatlich in ein Faktorportfolio nach Gerd Kommer investieren (Value, Quality, Momentum, Emerging Markets, Small Cap). Siehe linke Seite des Charts im Bild.
Damit es nicht zu Übergewichtungen (z.B. von US Aktien) kommt, habe ich die Verteilung über beide Portfolios so angepasst, um eine möglichst gute Aufteilung von USA, Europa, Emerging Markets und den restlichen Ländern zu haben. Insgesamt würde die Aufteilung (grob überschlagen) wie folgt aussehen:
US: 41%, EM: 25%, Europa: 20%, andere Länder: 14%.
Mit der Idee, mein Portfolio in zwei Sub-Portfolios aufzuteilen, versuche ich das Beste aus beiden Welten (Faktorportfolio und nachhaltiges Weltportfolio) zu bekommen. Kosten für die Ausführung des Sparplans sind zu vernachlässigen, Anleihen als Investment habe ich erst mal ausgeschlossen.
Was denkt ihr darüber? Seht ihr irgendwelche Nachteile oder Denkfehler? Habt ihr sonstige Anmerkungen?
Ich würde mich über jedes hilfreiche Kommentar freuen.
Liebe Grüße