habe Ende 2017 gutgläubig ein Zielspar Depot bei Baumann & Partners über einen Finanzberater abgeschlossen. Um ehrlich zu sein, habe ich mich danach nie weiter beschäftigt mit der Thematik und in Zeiten von Corona hab ich mir meine Ordner mal wieder hervorgekramt.
Bei meiner monatlichen Spar - Rate von 100€ die ich seit dem 1.1.2018 einzahle komme ich nun auf einen Depotwert von gerade mal 431€. Deshalb stelle ich das Ganze doch arg in Frage, auch mit gewählter Risikostufe H.
Hier mal mal die Eckdaten zu dem abgeschlossenen Vertrag:
Laufzeit 25 Jahre
Flexibel laufende Beiträge ab 50€ mtl.
Kostenfreie Dynamik
Beitragspausen sind möglich
Eratmalige Einmalanlagen ab 2.500€; jede weitere ab 500€ möglich
Einmalanlagen auch solo abschließbar
tägliche Verfügbarkeit - Teilentnahmen jederzeit möglich
Kostenfreie Wiederanlageoption der getätigten Einnahmen
Einrichtungsentgelt 5,75% (kann ganz oder teilweise vorab entrichtet werden)
Depotgebühr 32,50€ p.a.
Vermögensverwaltungsgebühr 0,25% zzgl. Lux. MwSt
Treuebonus beträgt bis zu 1% des durchschnittlichen Depotwertes und wird aus den letzten Anlagejahren errechnet und gutgeschrieben
Ablaufmanagement kostenfrei und optional
Der Vermögensverwalter schichtet in Abhängigkeit der aktuellen Marktsituation in andere Anlagestrategien um
Was möchtest du hierzu wissen? Ende 2017 hast du ihn ja für gut befunden.
Die Kosten waren Dir ja bekannt. Mir wäre es zu teuer gewesen, da verdienen zuviel andere an Deinen Einzahlungen, egal ob die Börsen gut oder schlecht laufen.
Wie sind denn die Vertragsbedingungen bei Auflösung des Vertrages, welche Kosten entstehen?
Wie groß ist der Wunsch, Zeit und Lust sich selber mit der Finanzanlage zu beschäftigen?
Dann kann man vielleicht entscheiden was man macht.....
Depot Lux Premium - sinnvoll oder kündigen?
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