bank fragt nach

Wenn das eine Auslandsüberweisung ist, dann kann es durchaus sein, dass die Bank sichergehen möchte, dass du die getätigt hast.
Hab ich bei mir auf Arbeit öfter, dass telefonisch nachgefragt wird.

Könnte sich auch um eine Rückfrage bzgl. Geldwäsche sein.

weder auslandüberweisung noch geldwäsche.
vielleich wegen bestimmten betrag ?
kann man ignorieren ? konsequenz ?

da hatte jemand aus eigenem konto auf ein anderes eigenen konto überwiesen, wurde trotzdem gefragt woher das geld stammt !
wie soll derjeniger nachweisen dass das doch sein geld war/ist ?

Ist der Betrag höher als 10.500€ ?
Dann könnte Verdacht auf Geldwäsche bestehen.

Ignorieren würde ich das nicht.
Könnte sonst passieren, das die Bank das Konto kündigt.

Telefon ist normal, per Email ist komisch. Was war das für eine Mail? Nachrichtenfunktion im Banking oder tatsächlich Email.... bitte dort anrufen und fragen.

per Email ist komisch

Eben. angst vor phishing!

sind banken verpflichtet jede überweisung über 10500,- nachzugehen ? wäre ja kompliziert.

Ruf doch einfach mal bei der Bank über die auf der Website der Bank angegebene Service Nummer an.

Zitat von Dante

Ruf doch einfach mal bei der Bank über die auf der Website der Bank angegebene Service Nummer an.

Banken haben automatisierte Prüfverfahren. Hast du regelmäßig Überweisungen über 10T€, dann wird das vermutlich problemlos durchlaufen. Ist das eine einmalige Aktion, dann wird ggf, nachgeforscht.

Angenommen verkauft X ein haus, ein auto, wegen erbschaft,... hat teure, höhere betrag 6-stellige stelle bekommt.
Wie kann X problemlos das geld zerteilen, umschichten,... ohne jedesmals wegen geldwäsche geprüft wird und nachweisen muß ?

Solange keine Geldwäsche praktiziert wird, ist sowieso alles in Ordnung - Umgehung der Geldwäsche und Hilfe dazu wäre wohl strafbar.
Deshalb sollten hier wohl keine Tipps zur Umgehung der Geldwäsche erfolgen.

viktor,

Geldwäsche bedeutet, dass Schwarzgeld "gewaschen" wird. Für die verkaufende Person ist das nie ein Problem, wenn ein regulärer Kaufvertrag vorliegt. Diese Person kann immer beweisen, dass Sie die Summe x wegen Verkauf von y bekommen hat. Diese Summe kann diese Person überweisen wie sie will, bar abheben oder was auch immer. Sie kann sogar 100.000 Euro in bar in die Schweiz (oder wohin auch immer) bringen, Geld an der Grenze anmelden, Staat prüft ob es reguläres Geld ist (beweisbar anhand Kaufvertrag) und alles ist ok.

Das Problem hat immer der Käufer. Auch er muss beweisen, dass Geld "regulär" ist. Auch er kann sogar 100.000 Euro bar abheben und dem Verkäufer bar übergeben. Natürlich würde jeder überweisen, weil es viel zu riskant ist so eine Summe bar bei sich zu tragen und jemandem zu übergeben. Das Problem ist, wenn der Käufer diese Summe nicht nachweisen kann d.h. z.B. auf dem Konto (ohne Erbschaft, Schenkung usw.) plötzlich eine Bareinzahlung von 90.000 Euro vorhanden ist und damit etwas gekauft wird.

Bei reinen Überweisungen kann die Bank auch nachfragen, wenn IBAN und Kontoinhaber nicht übereinstimmen. Das prüft die Bank heute im Normalfall nicht mehr, aber scheinbar stichprobenartig. Jedenfalls hatten wir schon mal den Fall, dass IBAn und Kontoinhaber nicht übereinstimmte und die Bank fragte, ob die Überweisung ausgeführt werden soll. Allerdings auch telefonisch...