Finanzberater: Umschichten aller Fonds zu anderem Anbieter

Zitat von Aeil1967

Momentan habe ich all meine Aktienfonds bei meiner Hausbank (schon seit vielen Jahren). Der Gesamtbetrag meines Depots beträgt momentan ziemlich genau 50.000€.
Die einzelnen Fonds mit Wert/Gewinn bzw. Verlust seht ihr im Bild UI-Auswertung.
Die Aufteilung könnt ihr im Bild UI-Aufteilung.jpg sehen.

Die einzelnen Fonds werden wie folgt bespart:

02 UniEuroAktien: Wenn ich mich richtig erinnere, liefen hierauf VWL
meines AG. Da ich aber momentan AVWL bekomme, war der Ratschlag meines Hausbänkers, diesen Fond laufen zu lassen.

04 UniImmoDeutschland: Wenn ich mich richtig erinnere, war dies eine Anlage von 10.000€ einmalig.

05 UniGlobal: Wird monatlich mit 200€ bespart.

06 UniCommodities: Wird monatlich mit 200€ bespart, ist momentan das große Sorgenkind meines Depots.

07 UniImmoDeutschland: Wird monatlich mit 50€ bespart. Hintergrund war eine Aktion mit der man für Festgeld mehr Zins bekommt wenn man gleichzeitig Geld in einen Aktienfond steckt.

(Ihr merkt an den vielen "Wenn ich mich richtig erinnere...", dass ich mich da viel auf die Ratschläge meines Hausbänkers verlassen habe... )

Kann man sicherlich viel zu sagen, aber in Kurzform:
Alles soweit OK, aber weg mit dem Commodity-Fonds. Nicht gut und erfolglos und undurchsichtig (Stichwort: Derivate). Lieber einen weltweiten Nebenwerte-Fonds oder, weil bisher gar nicht abgedeckt, Schwellenländer.

Zitat von Aeil1967

Nun hat mein Finanzberater all meine momentan Fonds übereinander gelegt und daraus die Durchschnittswertentwicklung p.a. und die Durchschnittvolatilität der letzten acht Jahre errechnet:

Wertentwicklung p.a. in %: 3,52%
Volatilität in %: 6,53%
Der Vorschlag meines Finanzberaters war nun, mein komplett vorhandenes Depot zu kündigen und in ein neues Depot zu übertragen:

Wertentwicklung p.a. in %: 5,27%
Volatilität in %: 3,23%
(Im gleichen Zeitraum)

Das neue Depot stellt sich wie folgt zusammen:
hausInvest Erstanlagebetrag: 18346€; monatliche Besparung: 50€
Carmignac Patrimoine A EUR acc Erstanlagebetrag: 13760€; monatliche Besparung: 200€
Ethna-AKTIV A Erstanlagebetrag: 13760€; monatliche Besparung: 200€

Besten Dank für Eure Antworten

Exakt dieselben Fonds wie in den Fondsgebundenen Versicherungen, sieht so Risikostreuung aus ?

Warum hausinvest statt Uni-Immo ?

Nochmal, Ihr Finanzberater hat wenig Ahnung von Fonds bzw. von asset allocation usw.. Wieso sollen Sie, zusätzlich zu den Versicherungen, 400,- Euro monatlich in diese beiden Fonds zahlen ? Insbesondere der Carmignac ist nicht schlecht aber beide Fondsmanager haben sehr besomdere Anlagestile und es sind sehr große und entsprechend unflexible Mischfonds. Warum nicht den Betrag auf 4-5 Fonds aufteilen die die wichtigsten Aktienmärkte weltweit inkl. Schwellenländer und Frontier Markets abdecken ?

Vorsicht mit Hauruckaktionen: Die meisten Fonds der Union Investment in diesem Depot sind gute Fonds und der Ausgabeaufschlag wurde schon bezahlt. Was meines Erachtens fehlt die Privatfonds der Union. Das sind top vermögensverwaltende Fonds, die mit Flossbach und Co locker mithalten können und zudem ein hervorragendes (meines Erachtens das aktuell beste) Risikomanagement haben. Die gibt´s in verschiedenen Varianten, so dass man die sehr gut seiner Riskoneigung anpassen kann. Sind übrigens Noloadfonds, so dass keine Ausgabeaufschläge anfallen.

Grüsse Mediak