Riester Rente bei der Zurich auf Beitragsfreistellung setzen?

Nun haben mir – unabhängig voneinander – 2 Makler gesagt, dass es sich bei dieser Rente nicht gerade um das beste Produkt handelt

Da gehe ich mit. Aber: Es sollte bei der Betrachtung schon unterschieden werden, ob man vor der Auswahl eines Produktes steht oder schon jahrelang einbezahlt hat. Die Abschlusskosten sind bezahlt, es dürfte schon ein beträchtliches Guthaben vom Zinseszins profitieren und bei einem Übertrag fallen, abgesehen von einem renditeschwachen Banksparplan, auch noch neue Abschlussgebühren und zumeist auch noch Kosten für die Übertragung selbst an.

hauptsächlich wegen der hohen Kosten und weil es bei der Rente nur einen „Rentenfaktor“ und keinen „Rentengarantiefaktor“ gibt.

Vergessen Sie mal den "Rentengarantiefaktor". Echte, also "harte" Rentenfaktoren, sind meist so niedrig, dass Sie bei näherer Betrachtung keine Rolle spielen. Und auch garantierte Rentenfaktoren bringen Sie nur dann entscheidend weiter, wenn das Ergebnis auf der Habenseite stimmt.

Nun meine Frage: Lohnt es sich diesen Vertrag auf Beitragsfreistellung zu setzen oder sogar zu kündigen?

Nein. Es sei denn, Sie stellen -aus welchen Gründen auch immer- das gesamte Riesterkonzept für sich infrage.

Ich weiß, ich hätte damals wahrscheinlich alles genauer lesen solle, aber der Berater hat mich damals über keines der Details aufgeklärt und das Wort „Kosten“ noch nicht einmal erwähnt und wenn auf dem Verkaufsprospekt „Nummer 1“ steht unterschreibt man auch einfacher...

Immer noch langweilig.

Falls es sich lohnt den Vertrag zu wechseln habe ich mir als Alternative entweder die WWK Förderrente Protect oder die Nürnberger Riester (NF2777S) ausgesucht.

Es lohnt sich nicht, und gerade die Auswahl der Alternativen bestätigt meine Meinung ausdrücklich. Kennen Sie die Kostenstrukturen der anderen Anbieter, wenn es Ihnen schon in erster Linie um die Kosten geht?
Oder möchten Sie in 3 Jahren die "Schuld" wieder auf den Vermittler abwälzen?
Bleiben Sie also, wo Sie sind, auch wenn Sie diese Entscheidung wohl heute so nicht mehr treffen würden. Wenn Sie in Form von Steuererstattungen von der Riesterförderung profitieren, überlegen Sie sich ein Konzept, wie diese angelegt werden soll. Ansonsten würde ich persönlich mir eher Gedanken um die Risikovorsorge machen.

Die Sache mit dem "Rentenfaktor" vs. "Rentengarantiefaktor" ist mir aber noch nicht ganz klar.

Naja, ein garantierter Rentenfaktor kann in aller Regel nicht geändert werden. Ein Rentenfaktor ist meist nur illustrativ zu verstehen.

Oder sehe ich da etwas falsch?

Ja. Sie müssen sich überlegen, von was wie viel? Die WWK garantiert die monatliche Rente auf Basis dieses Faktors nur auf die eingezahlten Beiträge und verwendet dafür die aktuelle Sterbetafel der Aktuarsvereinigung. Das ist nichts Besonderes. Rechnen Sie einmal aus, wie alt Sie werden müssen, um durch diesen Faktor Ihre eingezahlten Beiträge wiederzubekommen.
Wenn es darum geht, höhere Ablaufsummen und Rentenhöhen aufgrund einer positiven Fondsentwicklung darzustellen, wird seitens der WWK klargestellt, dass nur die garantierten Leistungen (also Eigenbeiträge plus Zulagen) der Höhe nach garantiert werden, also auch nur für diese der garantierte Rentenfaktor gilt.
Und der Rentenfaktor bei der WWK ändert sich auch, je nach Aufschubdauer bzw. Rentenbeginn. Er kann also auch höher ausfallen, wenn Sie bspw. erst mit 75 die Rente abrufen möchten.
Lassen Sie sich bitte nicht von solchen Marketingmätzchen zu einem vorschnellen Wechsel inspirieren.