Ich würde mich freuen, wenn mir jemand einen Tipp geben könnte.
Diese oder ähnliche Fragen wurden hier sicherlich schon einmal
gestellt, jedoch habe ich leider mit der Suchfunktion nichts
wirklich hilfreiches finden können.
Seit etlichen Jahren sind meine Frau und ich Klienten bei einem
großen deutschen Finanzoptimierer.
Im Laufe der Zeit haben wir dort eine beträchtliche Anzahl Versicherungen,
Fondsbeteiligungen etc. abgeschlossen.
Inzwischen wachsen bei uns ernste Zweifel, ob wir nicht viel zu
viel investieren.
Wohin kann man sich wenden um zu erfahren, welche Verträge Sinn
machen und auf welche man eher verzichten kann. Ich möchte also
auf keinen Fall etwas neues abschließen, oder vorhandenes ändern,
sondern vielmehr einiges still legen oder kündigen. Dabei würde ich
eine persönliche Beratung (Raum Bochum) einem Online- oder
Postverfahren vorziehen.
Das Ganze natürlich auf Honorarbasis, um Befangenheit durch Provisionen
auszuschließen.
Meine Internet-Recherche hat bisher eigentlich nur die Erkenntnis
gebracht, daß ich zu einem Finanzmakler und nicht zu einem
Finanzberater gehen sollte. Gibt es weitere Kriterien?
Wie erkenne ich tatsächlich unabhängige Berater?
"Einfach der nächstbeste Finanzmakler aus den Gelben Seiten" scheint
mir keine vernünftige Auswahlstrategie zu sein.
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#2
Bolitho
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Bolitho
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AW: Über-vorgesorgt? Wo bekommt man Beratung?
Echte Beratung kann man nur verlangen, wenn man den Berater selbst bezahlt. Oder vielleicht in der Verbraucherzentrale. Alles andere sind mehr oder weniger Verkäufer. (Dafür bekomme ich jetzt wieder auf die Mütze, ahne es schon.)
Darin findest du Tipps zur Vorsorge und Anlage. Du wirst also schon selbst erkennen können, wie gut du ausgestattet bist. Außerdem bekommst du Hintergründe über die wahren Kosten der Verträge und auch eine Einschätzung, wie man einen guten Berater/Verkäufer findet. Mit ein bißchen Hintergrundwissen ist man dann aber auch schon dem Berater nicht mehr ausgeliefert und kann seine Beratung einschätzen. Das kommt in der Regel beiden Seiten zu Gute.
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#3
Matthew Pryor
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Matthew Pryor
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AW: Über-vorgesorgt? Wo bekommt man Beratung?
Dem Tipp,ein Honorar für eine angemessene Altersvorsorgeplanung zu bezahlen,mag ich ja noch folgen.
Dann aber ein Buch zu empfehlen,in dem sich ein selbsternannter Börsenguru selbst darstellt und damit verkauft,hat schon ein Geschmäckle.
Dem Fass den Boden schlägt dann der Link selbst aus.Ein Forenschreiberling verlinkt auf Seinen eigenen Verkäuferaccount bei Amazon
Über-vorgesorgt? Wo bekommt man Beratung?
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